- Оценка кредитного риска по ссудной и приравненной к ней задолженности в соответствиями требования 254-П, 283-П - Ведение кредитного досье клиентов корпоративного блока - Мониторинг финансового положения, обслуживания долга, иных критериев, влияющих на оценку риска по ссуде - Мониторинг исполнения условий кредитного договора - Работа с надзорными органами в части обоснования классификации качества портфеля, ответы на запросы ЦБ, работа с аудиторами - Навыки самостоятельного ведения портфеля кредитов с оценкой ссуд на индивидуальной основе

1. Общее руководство и распределение обязанностей между сотрудникам подразделения 2. Составление планов и программ проведения проверок; 3. Проведение регулярных риск - ориентированных проверок по основным направлениям деятельности Банка, а именно: - анализ рисков кредитной организации; - проверка оценки кредитного риска при кредитовании юридических лиц, полноты и правильности формирования резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности и отражения операций в бухгалтерском учете, проверка расчета обязательных нормативов, ограничивающих кредитный риск; -проверка порядка и полноты формирования резервов на возможные потери (283-П); - проверка порядка проведения, оформления и учета кассовых операций; - анализ ликвидности; - анализ доходов и расходов кредитной организации; - анализ валютных операций банка, в т. ч. подлежащих валютному контролю, ОВП; - соответствие бухгалтерского учета проводимых банком операций требованиям Положения Банка России № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»; - проверка системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; - проверка организации операционной работы (соответствия внутренних банковских положений нормативным актам Банка России, оценка качества внутреннего контроля;- проверка выполнения предусмотренных процедур контроля и распределения обязанностей между сотрудниками Банка при проведении безналичных расчетов; - проверка полноты удержания комиссий и правильности отражения операций в бухгалтерском учете, в том числе по кассовым операциям); - проверка формирования юридических дел клиентов; - проверка информационной безопасности банка; - проверка расчета норматива достаточности капитала банка; - проверка порядка проведения депозитных операций и их отражение в бухгалтерском учете; - проверка учета основных средств и материальных запасов; - проверка организации и ведения налогового учета; - проверка работы с персоналом и порядка расчетов с персоналом по оплате труда; - проверка операций по предоставлению в аренду индивидуальных банковских сейфов. 4. Подготовка отчетов по итогам проверок и выявленным нарушениям, рекомендаций по устранению выявленных нарушений, регулярных отчетов о работе службы и других документов, отражающих работу СВК. 5. Периодическая проверка устранения недостатков и нарушений. 6. Участие в разработке внутрибанковских регламентов, инструкций, положений, методик. 7. Взаимодействие с регулирующими органами, деловая переписка и контакты с органами инспектирования и надзора Банка России; 8. Выполнение иных функций, предусмотренных Положением Банка России № 242 - П; 9. Взаимодействие с контролирующими органами (в т. ч. Банк России, опыт сопровождения 6 инспекционных проверок) 10. Опыт положительного взаимодействия с теручреждением Банка России, участие в совещаниях с руководством территориальных учреждений Банка России. 11. Общая организация персонала Банка в "авральном" режиме и т.д.

1. Составление планов и программ проведения проверок; 2. Проведение регулярных риск - ориентированных проверок по основным направлениям деятельности Банка, а именно: - анализ рисков кредитной организации; - проверка оценки кредитного риска при кредитовании юридических лиц, полноты и правильности формирования резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности и отражения операций в бухгалтерском учете, проверка расчета обязательных нормативов, ограничивающих кредитный риск; -проверка порядка и полноты формирования резервов на возможные потери (283-П); - проверка порядка проведения, оформления и учета кассовых операций; - анализ ликвидности; - анализ доходов и расходов кредитной организации; - анализ валютных операций банка, в т. ч. подлежащих валютному контролю, ОВП; - соответствие бухгалтерского учета проводимых банком операций требованиям Положения Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»; - проверка системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; - проверка организации операционной работы (соответствия внутренних банковских положений нормативным актам Банка России, оценка качества внутреннего контроля;- проверка выполнения предусмотренных процедур контроля и распределения обязанностей между сотрудниками Банка при проведении безналичных расчетов; - проверка полноты удержания комиссий и правильности отражения операций в бухгалтерском учете, в том числе по кассовым операциям); - проверка формирования юридических дел клиентов; - проверка информационной безопасности банка; - проверка расчета норматива достаточности капитала банка; - проверка порядка проведения депозитных операций и их отражение в бухгалтерском учете; - проверка учета основных средств и материальных запасов; - проверка организации и ведения налогового учета; - проверка работы с персоналом и порядка расчетов с персоналом по оплате труда; - проверка операций по предоставлению в аренду индивидуальных банковских сейфов. 3. Периодическая проверка устранения недостатков и нарушений. 4. Участие в разработке внутрибанковских регламентов, инструкций, положений, методик. 6. Взаимодействие с регулирующими органами, деловая переписка и контакты с органами инспектирования и надзора Банка России; 5. Выполнение иных функций, предусмотренных Положением Банка России № 242 - П; 6. Взаимодействие с контролирующими органами (в т. ч. Банк России).

1. Составление планов и программ проведения проверок; 2. Проведение регулярных риск - ориентированных проверок по основным направлениям деятельности Банка, а именно: - анализ рисков кредитной организации; - проверка оценки кредитного риска при кредитовании юридических лиц, полноты и правильности формирования резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности и отражения операций в бухгалтерском учете, проверка расчета обязательных нормативов, ограничивающих кредитный риск; -проверка порядка и полноты формирования резервов на возможные потери (283-П); - проверка порядка проведения, оформления и учета кассовых операций; - анализ ликвидности; - анализ доходов и расходов кредитной организации; - анализ валютных операций банка, в т. ч. подлежащих валютному контролю, ОВП; - соответствие бухгалтерского учета проводимых банком операций требованиям Положения Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»; - проверка системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; - проверка организации операционной работы (соответствия внутренних банковских положений нормативным актам Банка России, оценка качества внутреннего контроля;- проверка выполнения предусмотренных процедур контроля и распределения обязанностей между сотрудниками Банка при проведении безналичных расчетов; - проверка полноты удержания комиссий и правильности отражения операций в бухгалтерском учете, в том числе по кассовым операциям); - проверка формирования юридических дел клиентов; - проверка информационной безопасности банка; - проверка расчета норматива достаточности капитала банка; - проверка порядка проведения депозитных операций и их отражение в бухгалтерском учете; - проверка учета основных средств и материальных запасов; - проверка организации и ведения налогового учета; - проверка работы с персоналом и порядка расчетов с персоналом по оплате труда; - проверка операций по предоставлению в аренду индивидуальных банковских сейфов. 3. Периодическая проверка устранения недостатков и нарушений. 4. Участие в разработке внутрибанковских регламентов, инструкций, положений, методик. 6. Взаимодействие с регулирующими органами, деловая переписка и контакты с органами инспектирования и надзора Банка России; 5. Выполнение иных функций, предусмотренных Положением Банка России № 242 - П; 6. Взаимодействие с контролирующими органами (в т. ч. Банк России).

1. Составление планов и программ проведения проверок; 2. Проведение регулярных риск - ориентированных проверок по основным направлениям деятельности Банка, а именно: - анализ рисков кредитной организации; - анализ ликвидности; - анализ доходов и расходов кредитной организации; - анализ валютных операций банка, в т. ч. подлежащих валютному контролю, ОВП; - соответствие бухгалтерского учета проводимых банком операций требованиям Положения Банка России от 05. 12. 2002 № 205 – П (Положения Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»); - проверка системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; - проверка организации операционной работы (соответствия внутренних банковских положений нормативным актам Банка России, оценка качества внутреннего контроля, проверка выполнения предусмотренных процедур контроля и распределения обязанностей между сотрудниками Банка при проведении безналичных расчетов, проверка полноты удержания комиссий и правильности отражения операций в бухгалтерском учете, в том числе по кассовым операциям); - проверка формирования юридических дел клиентов; - проверка информационной безопасности банка; - проверка расчета норматива достаточности капитала банка; - проверка порядка проведения депозитных операций и их отражение в бухгалтерском учете; - проверка учета основных средств и материальных запасов; - проверка организации и ведения налогового учета; - проверка работы с персоналом и порядка расчетов с персоналом по оплате труда; - проверка операций по предоставлению в аренду индивидуальных банковских сейфов. 3. Подготовка отчетов по итогам проверок и выявленным нарушениям, рекомендаций по устранению выявленных нарушений, регулярных отчетов о работе службы и других документов, отражающих работу СВК. 4. Периодическая проверка устранения недостатков и нарушений. 5. Участие в разработке внутрибанковских регламентов, инструкций, положений, методик. 6. Взаимодействие с регулирующими органами, деловая переписка и контакты с органами инспектирования и надзора Банка России; 7. Выполнение иных функций, предусмотренных Положением Банка России № 242 - П; 8. Взаимодействие с контролирующими органами (в т. ч. Банк России).

1. Планирование проверки, предпроверочный анализ результатов деятельности кредитной организации за прошедший период. 2. Проведение проверки, написание отчета по результатам проверки и выявленным нарушениям по следующим направлениям: - анализ кредитно - вексельного портфеля в соответствии с требованиями Положения Банка России от 26. 03. 2004 № 254 - П "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"; - анализ порядка формирования резервов на возможные потери в соответствии с Положением Банка России от 09. 07. 2003 № 232 - П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"; - анализ рисков кредитной организации; - анализ ликвидности; - анализ доходов и расходов кредитной организации; - анализ валютных операций банка, в т. ч. подлежащих валютному контролю, ОВП; - соответствие бухгалтерского учета проводимых банком операций требованиям Положение Банка России от 05. 12. 2002 № 205 - П; - проверка системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

1. Планирование проверки, предпроверочный анализ результатов деятельности кредитной организации за прошедший период. 2. Проведение проверки, написание отчета по результатам проверки и выявленным нарушениям по следующим направлениям: - анализ кредитно - вексельного портфеля в соответствии с требованиями Положения Банка России от 26. 03. 2004 № 254 - П "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"; - анализ порядка формирования резервов на возможные потери в соответствии с Положением Банка России от 09. 07. 2003 № 232 - П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"; - анализ рисков кредитной организации; - анализ ликвидности; - анализ доходов и расходов кредитной организации; - анализ валютных операций банка, в т. ч. подлежащих валютному контролю, ОВП; - соответствие бухгалтерского учета проводимых банком операций требованиям Положение Банка России от 05. 12. 2002 № 205 - П; - проверка системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Проведение проверок валютных операций в коммерческих банках , написание отчета по результатам проверки и выявленным нарушениям.

Проведение проверок валютных операций в коммерческих банках , написание отчета по результатам проверки и выявленным нарушениям.

"Бухгалтерский учет и аудит", Диплом

Летательные аппараты, техник-механик